打击涉毒涉黑涉赌洗钱 央行反洗钱敢于“亮剑”

当前，随着社会经济的快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱犯罪充当助纣为虐、为虎作伥的角色，洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升，对金融安全、社会稳定和人民群众切身利益造成威胁。

今年是中国共产党成立100周年，人民银行深入推进党史学习教育，把开展打击洗钱犯罪三年专项行动作为“我为群众办实事”实践活动之一，以工作实绩检验学习成效。记者了解到，自“我为群众办实事”活动开展以来，人民银行敢于亮剑，通过发挥反洗钱职能优势，在推动洗钱案件的起诉和审判、参与全国扫黑除恶斗争、打击虚开增值税专用发票和骗取出口退税、打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动等方面取得显著成效；同时，人民银行深入开展洗钱类型分析工作，全面总结国家面临的洗钱威胁和类型情况，积极推动刑法洗钱罪条款司法解释修订取得进展，加强举报答复工作管理和指导，切实做好群众诉求回应工作。

人民银行反洗钱局向《金融时报》记者介绍，今年一季度，人民银行分支行共向侦查机关移送涉赌博洗钱线索447条、涉电信诈骗洗钱线索210条、涉传销洗钱线索34条、涉毒品洗钱线索38条、涉非法集资洗钱线索87条；协助侦查机关调查涉毒品洗钱案件58起、涉腐败洗钱案件463起、涉税洗钱案件66起。

依托反洗钱调查手段 

    协助挖掘显性“浮财”和隐形“暗财”

黑社会性质的组织犯罪严重危害人民群众的生命、财产安全，影响党和国家基层政权建设，应当依法严厉打击。此类犯罪一般组织比较严密，具有隐蔽性、复杂性和反侦查特点，利用反洗钱调查手段，有望从“蛛丝马迹”中找到关键情报与证据，有助于推动案件侦破。

广东省茂名高州市的一起涉黑案就是个典型案例。以曾某权、柯某威等人为首的黑社会性质组织盘踞在该市20余年，该组织控制垄断当地拍卖、河砂开采等行业，攫取巨额经济利润，非法获利2.7亿余元，并在当地连续频繁实施故意伤害、聚众斗殴等违法犯罪活动，先后造成3人死亡、1人重伤、10人轻伤，此外，多次行贿公职人员，利用这些国家工作人员的包庇、纵容称霸一方，社会影响极其恶劣，严重危害当地群众利益。

为彻底铲除社会毒瘤，保障群众生命财产安全，当地公安部门成立“南海风暴十号”专案组立案侦办此案，案件被全国扫黑办列为挂牌督办案件。

人民银行茂名市中心支行反洗钱部门充分发挥反洗钱调查职能优势，积极协助开展案件侦办，一方面，依托反洗钱调查手段协助公安部门深入挖掘该案中的显性“浮财”和隐形“暗财”，为涉案财产调查工作提供专业支持；另一方面，保持对洗钱线索的敏锐度，分析发现该涉黑组织通过借用亲戚及他人账户以“伪现金”方式转移巨额资金，并通过对外投资项目等手段掩饰、隐瞒非法所得，涉及金额合计人民币8000多万元，成功推动洗钱案件判决。

2020年底，广东省高级人民法院对案件作出终审判决，判处主犯曾某权、柯某威无期徒刑和死缓，并判黎某生、袁某盛犯洗钱罪，分别判处有期徒刑五年及五年零六个月，并处罚金人民币35万元和390万元，同时查处涉案党员干部和公职人员共46人。

人民银行茂名市中心支行一位业务负责人表示：“在案件侦办过程中，人民银行与公安部门精诚协作，实现对上游涉黑犯罪和下游洗钱犯罪的全链条打击、扫黑除恶和打财打伞的同步推进，铲除了黑恶势力滋生的土壤，改善了当地的社会经济环境，净化了党风政风。”该黑社会组织覆灭后，当地群众拍手称快，更有部分群众燃放鞭炮庆祝，人民群众的获得感、幸福感、安全感得到全方位的提升。

 主动移送涉赌洗钱线索 

    协助公安机关快刀斩断赌博资金链

赌博十赌九输，很多人为此倾家荡产，衣食无着，严重危害了人民群众财产安全和合法权益，损害了社会诚信和社会秩序，导致受害者深陷泥潭，具有严重的社会危害性。

今年3月，福建省泉州市安溪县人民法院对许某专、黄某玲等11人掩饰、隐瞒赌博犯罪所得案件作出一审判决。记者了解到，案件上游赌博犯罪团伙通过开设赌博网站组织赌客参赌，赌客通过微信、支付宝扫码或银行卡转账方式进行充值。许某专、黄某玲等11人组成洗钱团伙，受赌博犯罪集团指使，提供自己名下个人银行账户，接收他人利用互联网开设赌场的犯罪所得，并采取转账、大额取现等方式将犯罪资金转移到赌博集团控制之下，从中获利。

“人民银行福州中心支行多措并举，为推动涉赌及洗钱案件侦破提供情报及证据支持。”据有关业务负责人介绍，一方面，精准监测分析，深挖犯罪线索。针对近年来涉赌犯罪活动高发的态势，人民银行福州中心支行积极研究总结涉赌资金交易可疑特征指标，部署并指导辖内金融机构开展资金专项分析排查，努力提升反洗钱资金监测的精准度。在该案中，公安机关根据人民银行移送的涉赌可疑交易线索立案侦查。同时，人民银行进一步深挖涉赌资金掩饰隐瞒犯罪行为。另一方面，强化法理研究，深化务实协作。人民银行福州中心支行依托反洗钱联席会议制度，不断强化与侦查司法机关的信息沟通和工作协调，共同开展案件会商及法理研究。

人民银行福州中心支行还以案说法，提醒社会公众要增强自我防范意识，警惕赌博及洗钱陷阱。一要远离赌博犯罪，拒绝参与开设赌场、跨境赌博、网络赌博及为赌博团伙掩饰、隐瞒犯罪所得等违法犯罪活动；二要保管好自己的证件账户，不要出租、出借、出售身份证件、银行卡、网银U盾、支付码等，不要用自己的账户替他人转账、提现等，避免成为他人犯罪的“替罪羊”。

深化洗钱案件协作机制

    重拳打击涉毒洗钱犯罪

近年来，国内制、贩毒犯罪形势依然严峻，特别是与黑恶势力相勾结的毒品犯罪，严重危害人民的生命和财产安全，影响经济社会发展和稳定。

人民银行南宁中心支行反洗钱处有关业务负责人向记者介绍了一起黑社会性质犯罪团伙制造、贩卖毒品并洗钱的典型案例。2019年12月，柳州市中级人民法院对被告人张某爱、覃某团、张某芬等11人组织、领导、参与黑社会性质组织犯罪、制贩卖毒品、洗钱案一审公开宣判，张某芬因犯洗钱罪，被判处有期徒刑5年，并处罚金人民币150万元。2008年以来，以张某爱、覃某团为首，张某芬、张某壮、张某等多人为骨干成员的黑社会性质犯罪团伙在柳州市柳江区制造、贩卖毒品，在多个城区建筑领域强迫交易、欺行霸市，在娱乐场所寻衅滋事、聚众斗殴、敲诈勒索，造成了极其恶劣的影响。犯罪分子张某芬在明知是毒品犯罪所得的情况下，仍用自己银行账户通过存现、转账等方式协助转移资金，用毒资购买房子和汽车登记在自己名下，涉及金额近千万元。

记者了解到，在本案中，人民银行指导金融机构积极配合公安机关深入调查涉案组织及其成员的财产状况，全面收集、掌握其资金来源、性质、用途等方面有关证据，对账户流水、交易对手等信息进行整理分析，厘清资金脉络，帮助专案组不断充实证据资料。同时，结合洗钱罪判例和司法解释，会同公检法等部门就洗钱罪的构成要件、立案标准等问题多次探讨，成功推动该起涉毒洗钱案侦破和宣判，彻底斩断了毒品犯罪恶性循环的资金链条，对毒品违法犯罪活动形成强大的震慑。

“为顺应人民群众的期盼和诉求，人民银行有效发挥反洗钱资金监测预警作用，把打击毒品及洗钱等犯罪作为为民办实事、办好事的有力抓手，会同有关部门不断健全涉毒反洗钱协调合作机制，深挖涉毒案件中的洗钱线索，摧毁毒品犯罪的经济基础，实现对毒品犯罪的全链条打击，切实维护经济金融安全和人民群众切身利益。”前述负责人表示。

利剑显锋芒，砥砺自生辉。在反洗钱这个没有硝烟的战场上，人民银行反洗钱部门始终牢记维护金融安全和社会稳定的神圣使命，为国家高擎金融利剑，为人民利益筑牢金融防线，重拳打击洗钱等违法犯罪活动，有力维护了区域金融稳定与社会安全。

责任编辑：焦瑞智